La 'fiebre' del dinero fácil se multiplica en Internet

Pese a los esfuerzos de las autoridades, la web está llena de sitios para invertir en oro o dólares. Conozca los peligros de dejarse tentar.

Si le dicen que invierta  US$250 y que podría ganar hasta  US$69.000, ¿usted qué haría? Tal vez la tentación pueda más que la cordura e intente probar qué tan cierto es esa promesa.

Esta oferta la tienen varias páginas en internet, entre ellas, dineroen30días.com, de la cual la Superintendencia Financiera hizo una advertencia hace pocos meses. “Los servicios que se ofrecen a través de esta página web y la plataforma que allí se promociona no están autorizados”, aseguró la entidad. 

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Aún así, la página sigue vigente, tentando a los colombianos. El sitio indica que por la inversión de US$250 tienes derecho a abrir una cuenta y negociar  en los mercados. El proceso es fácil, se llenan los datos básicos y se paga con tarjeta de crédito. Si la persona tiene dudas, posteriormente recibe llamadas de un call center, al parecer en el exterior, para intentar convencerlo de la inversión y hasta envían videos con un supuesto gerente de negocios que dice  “los mercados están en un  punto de inflexión, si se registra  ahora puede hacer hasta US$17.000 en dos días. Regístrese, es una grandiosa oportunidad para hacer dinero”.

Este tipo de sitios hacen parte de las modalidades  de estafa que rondan en la web: captación ilegal de dinero, préstamos falsos  y pirámides, son las más comunes.

La Superintendencia Financiera ha hecho este año 26 advertencias sobre entidades que no están autorizadas para captar dinero del público, la más reciente la hizo el mes pasado  sobre Valores  GNA S.A.S.

Aún así, los colombianos siguen cayendo. Se estima que entre 8 y 10 quejas semanales sobre engaños en  estos sitios recibe el ente de control. 

Gerardo Hernández, superfinanciero, afirmó que el primer mensaje para los colombianos es que no crean en esas ofertas donde  el dinero crece de un momento a otro. El segundo, es que la autoridad nacional sí actúa, pero dada la complejidad de llegar a los promotores de estos engaños en internet, la tarea no ha sido fácil.

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Las pirámides

Las pirámides modernas funcionan a través del correo electrónico o redes sociales. Hace unos días a Andrea Guzmán, una estudiante de Cali, le llegó un mensaje de invitación. Tenía que consignar $100.000 en una cuenta a través de Efecty y dar el nombre de dos contactos más de sus amigos que deben entregar la misma suma de dinero.  La promesa fue recibir $700.000, en una primera etapa, y luego hasta $1.200.000. 

Este tipo de invitaciones llegan a diario a cientos de correos en el país sin tener una organización que los respalde. “Nadie sabe a quién se le entrega el dinero, ni quién organiza o envía esos correos, por lo tanto, no hay a quién reclamarle”, recuerda el Superintendente.

Esta misma modalidad se usa para ofrecer falsos préstamos. “Tuvimos un caso donde la persona consignó 6 veces dinero, alrededor $3 millones, para obtener un préstamo. Primero le dijeron que para gastos previos como pagarés, luego que sellos notariales, costos de transporte y bajo la esperanza del crédito siguió consignando, hasta que no respondieron más”, dijo Hernández.

Francisco Reyes, superintendente de Sociedades, (que también tiene competencia en este tema) asegura  que “muchas veces esas estructuras  son difíciles de desmantelar,  pues se cierran las páginas web, pero estos individuos tienen la habilidad de reabrirlas  con otros nombres”.

Por ejemplo, Supersociedades advirtió hace más de un año sobre Emgoldex, un sitio donde se negocia oro por internet. Se insistió en que no tenía registro en Colombia ni domicilio y se hicieron alertas internacionales cerrando su operación, sin embargo,  hoy en día la página sigue operando.  

Reyes enfatizó en que un “desmantelamiento global  de las operaciones fraudulentas en internet se presenta como una hazaña porque cada minuto se pueden crear  páginas desde cualquier parte del mundo y  controlar  actividades ilegales a escala global requiere un concurso de autoridades”.

En Colombia estas superintendencias, la Policía  y la Fiscalía especializada en delitos cibernéticos trabajan de la mano en esta tarea. 

Pero según  una fuente de la Fiscalía en Cali, este año en la ciudad no han registrado denuncias sobre pirámides en la web, aunque se sabe que muchas personas temen denunciar o se avergüenzan por haber caído en la trampa, de ahí el llamado a los colombianos a no creer en falsos rendimientos, pues son múltiples los instrumentos virtuales o físicos que se usan para tratar de ganar dinero fácil (ver recuadros: 'Modalidades' y 'Resurgen en las regiones').

El Director del Centro en Economía y Finanzas de la Universidad Icesi, Julio César Alonso, dice que es claro que buena parte de los colombianos no han aprendido la lección de los colapsos de pirámides, por lo  que considera que el país  requiere trabajar  más en educación financiera. 

Según las autoridades, tanto la persona que recibe el dinero como la que se vincula haciendo el aporte e invitando a más ciudadanos a la cadena, tiene responsabilidades  en materia administrativa y penal.

De ahí que piden tener en cuenta que  ofrecimientos que  dicen: “quieres ganar decenas de miles de dólares a la semana”, no  tienen bases en negocios transparentes.

Modalidades

El ‘forex’, son negociaciones especulativas con monedas, en especial dólar y euro. Esto no está regulado en el país y varias páginas promueven esta inversión. Commodities. Son sitios como Emgoldex o Swissgolden, donde se negocia con  oro. No hay claridad sobre quiénes estén detrás del negocio.Ventas multinivel, donde no hay comisiones por ventas de bienes o servicios, sino pago por traer nuevas personas.Esquema piramidal como, por ejemplo, mclainversiones.weebly.com/ que invita a entregar la suma de $20.000 o $50.000 y los datos de 2 personas que realicen el mismo proceso. O el Club de Inversionistas que en su página web dice que los cupos están llenos, pero si se dejan los datos, en un par de días le abren espacio para que consigne $50.000 a favor de quien indique el administrador del sitio.

Resurgen en las regiones 

Aunque las pirámides  se mudaron a internet, las físicas también reaparecen cada cierto tiempo. 

Hace pocos días en Cartago, Valle, se develaron unas organizaciones que hablaban  de feminismo y solidaridad y apelaban a elementos simbólicos: “Telares de la Abundancia Mandalas de la Prosperidad”, o “Telares de Mujeres”. Las ceremonias donde las mujeres entregaban unas a otras sus aportes estaban cargadas de rituales y simbolismos. 

Una de las mujeres que fue contactada, indicó que invirtió entre $8 millones y $9 millones, dinero que le proporcionó su esposo y otros familiares. Esta inversión no la recuperó porque, quien promovía el grupo, una dama bastante conocida en Cartago, se fue de la ciudad. Era la dueña de un reconocido ‘spa’  que fue atacado por los inversionistas indignados. Sin embargo, no hubo denuncias.

 Esta pirámide conformaba grupos de 15 mujeres que dividían en  subgrupos que tenían el nombre de un elemento de la naturaleza (fuego, tierra, aire y agua). 8 de las mujeres del grupo fuego debían dar un regalo de $4 millones a la mujer que se consagraba como agua y el día de la  ceremonia recibía 4  veces su inversión, es decir, entre $32 millones y $36 millones.  Por las redes sociales en Cartago se han  divulgado fotos de quienes serían las otras promotoras.

La Superso ciedades liquidó hace pocos días la  firma Estraval por captar recursos sin autorización.  Negociaba  con libranzas y   ofrecía intereses altos frente a las  tasas del mercado.  Este hallazgo llevó a que se intervinieran otras 6 firmas que hacían lo mismo,  tomaban un instrumento legal y lo usaban de forma no autorizada.  Hay 4000 inversionistas afectados