No se deje engañar: los tips para identificar una transferencia electrónica falsa

El acceso a las herramientas digitales y el creciente intercambio de información en múltiples plataformas online ha generado que cada vez más personas y empresas sean víctimas de fraudes financieros en todo el mundo.

Estas amenazas en los entornos digitales se incrementaron desde la pandemia debido al auge en el uso del comercio electrónico y las transacciones digitales, pues ahora muchas de las actividades diarias se hacen a través de un dispositivo móvil o un computador, como por ejemplo el pago de servicios y productos.

La rapidez y la facilidad son algunos de los aspectos positivos por los cuales las personas realizan los pagos por medio de una transferencia electrónica. Sin embargo, esto en algunas ocasiones puede conllevar riesgos, pues se podría ser víctima de un movimiento financiero falso.

Hay que recordar que una transferencia electrónica o bancaria es “un sistema de pagos inmediatos para enviar o recibir dinero de una cuenta bancaria a otra”, así lo describe el banco BBVA.

Por ello, es importante conocer que últimamente algunas personas han llegado a recibir supuestas transferencias electrónicas que al final resultaron ser falsas. Esto suele ser utilizado por personas inescrupulosas para robar u obtener datos personales del usuario.

Expertos en ciberseguridad, recomiendan a las personas o empresas tener extremo cuidado frente a esto.

¿Cómo identificar una transferencia falsa?

Para identificar una transferencia electrónica o bancaria falsa, es importante tener datos concisos sobre el movimiento financiero, estos suelen estar en el comprobante de pago. Como, por ejemplo, nombre de la persona, banco desde que envió el dinero y número de referencia.

Esta información es clave para realizar la respectiva verificación de datos con su banco de cabecera. Así que la persona podrá realizar una llamada de atención al cliente para verificar.

Otra opción segura, sería monitorear a través de la plataforma del banco, que la transferencia se vea reflejada, pues por medio de la app se puede verificar dicha información. Por lo que lo más recomendable es contar con la aplicación móvil de la institución bancaria de la que se tenga una cuenta.

Por ello, hoy en día muchos emprendimientos, cuando realizan una venta, suelen esperar a que el dinero se vea reflejado para enviar el producto ofrecido, así disminuyen el riesgo de sufrir de este tipo de estafas.

Otros aspectos que se pueden tener en cuenta para reconocer si la transferencia recibida es real son los siguientes:

• Es clave verificar la identidad de la persona que realizará la transferencia electrónica, pues puede tratarse de un caso de suplantación de identidad, ya sea de un usuario o institución.
• Comunicarse con la persona que hará la transacción por medio de los canales oficiales, pues en el caso de que se traten de estafadores buscarían medios como correos electrónicos o mensajes de texto.
• No dar clic en enlaces que lleguen a través de correo electrónico o mensajes de textos, pues pueden ser páginas phishing.

¿Cómo combatir el phishing?

• Habilitar filtros contra spam: esto es posiblemente la defensa más básica de una organización contra el phishing. Los filtros de spam son de gran ayuda, ya que proveen una capa de seguridad extra a la red, lo que es especialmente importante dada la popularidad de un email como vector de ataque.
• Actualizar los softwares de manera regular: asegurar que tanto los sistemas operativos como los softwares que utiliza la organización se actualicen de forma regular, el parcheo puede fortalecer los softwares y sistemas operativos vulnerables en contra de algunos ataques.
• Respaldar la información: todos los datos corporativos deben ser encriptados y respaldados de manera regular, ya que esto es crítico en caso de una brecha de seguridad o que alguna se vea comprometida.
• Bloquear los sitios web no confiables: utilizar un filtro web para bloquear acceso a sitios maliciosos en caso de que algún empleado sin querer de clic a un enlace corrupto.