Estas son las estafas más comunes, a través de créditos o inversiones; detectan siete empresas que captan dinero ilegalmente

La súper ganancias a la hora de invertir no existen, tampoco los préstamos que le piden al usuario hacer consignaciones antes del desembolso, sin embargo, aún hay colombianos que caen en este tipo de fraudes que están a la orden del día.

Por esto, la Superfinanciera, la Supersociedades y la SIC han unido esfuerzos para hacer jornadas con el propósito de prevenir a los ciudadanos frente a supuestas ofertas de dinero fácil, a través de créditos o inversiones que resultan fraudulentas.

José Camilo Torres, director de Control del Ejercicio Ilegal de la Actividad Financiera de la Superfinanciera, informó que las modalidades más comunes de estafa son los esquemas Ponzi que es una forma de pirámide, también están empresas formales que tienen cámara de comercio y demás requisitos que hacen pensar al usuario o inversionista que son serias, pero no desarrollan ningún negocio, captan dinero y luego desaparecen.

“Cuando las personas se unen con aportes de dinero a un negocio de estos, lo que hacen es que con la plata de los que se van vinculando, van cubriendo la rentabilidad de los que ya se metieron primero y finalmente, pues no desarrolla ninguna actividad económica”.

Otra forma de estafa es la invitación a participar de inversiones Forex que son plataformas de negociación de divisas en el exterior. Aclaró Torres que eso no se desarrolla en Colombia y cuando las personas no saben eso entonces empiezan a confiar en una persona que les dice que les va a ayudar a invertir en el exterior con ganancias extraordinarias.

“Puede que hayas empresas ciertas, pero también en muchas investigaciones hemos demostrado que son falsos, en donde simplemente la gente manda la plata, le muestran virtualmente que su plata rinde para que animen a otras personas y al final no hay a quién reclamar”, comentó el funcionario.

De igual forma, se está estafando a la personas con los préstamos que ofrecen sin ningún requisito. Generalmente a los interesados se les pide hacer consignaciones, por cualquier motivo, papelo, pin, seguros, para hacer los desembolsos, pero estos que nunca llegan.

O también están los prestamistas virtuales que, efectivamente, otorgan créditos, pero a altísimas tasas de interés, poniendo en aprietos a los que toman estas alternativas.

Precisamente comentó José Camilo Torres, que con las jornadas de prevención, se busca empoderar a los consumidores en el ejercicio de sus derechos al solicitar créditos, a través de plataformas digitales, y proporcionarles consejos sobre cómo acceder a ellos de manera segura para evitar caer en engaños o abusos.

La recomendación siempre es acudir a la Superfinanciera u otras entidades de control, para comprobar que sean empresas legales, vigiladas por la entidad (cuando captan dinero), antes de hacer alguna inversión.

La entidad destacó que gracias a las jornadas de “Me informo y cuido mi dinero” se ha evitado que varios colombianos caigan en ofertas relacionadas con inversiones en pirámides u otras supuestas alternativas ‘novedosas’ como Forex y otros esquemas aparentemente atados a negocios inmobiliarios, agropecuarios o de otra índole pero que, en realidad, no cuentan con un respaldo económico sólido para responderles a quienes deciden participar en estos esquemas.

Resultados de la Superfinanciera

En lo corrido de 2024 (hasta el 29 de agosto), la Superintendencia Financiera adoptó siete medidas por captación ilegal de recursos, para impedir que estas empresas sigan recibiendo dinero de las personas.

Estiman que en estos casos hubo una captación irregular de al menos $18.202 millones, afectando a más de 500 personas. Asimismo, en 2023 se suspendió la captación de 14 firmas que afectaron a 624 personas con $21.300 millones.

Entre las empresas señaladas de recibir dineros sin autorización por la autoridad de control están: Global Company Business SA, GMF Investments SAS, Dilak SAS y el señor Diego Omar Montenegro Cubillos, Jonatha Steven Beltrán Rodríguez, CI Comercializadora y Exportadora e Inversiones Solidarias SAS.

Por su parte, la Superintendencia de Sociedades, producto de las investigaciones administrativas, ha expedido 10 resoluciones en lo que va de 2024, en las que ordenó la suspensión de las actividades de captación de dineros por personas no autorizadas por un valor de al menos $41.837 millones, con más de 709 personas afectadas. Actualmente, adelanta más de 143 investigaciones por estos hechos.

Las jornadas de prevención se realizan este jueves 5 de septiembre en la cámara de Comercio, a las 2 de la tarde y el viernes, 6 de septiembre, en la Universidad Icesi, a las 10 de la mañana.